DruckenHäufige Fragen
Hier finden Sie die Antworten zu den häufigsten Fragen, die uns immer wieder gestellt werden!
Ist die Antwort auf Ihre Frage nicht dabei?
Dann nehmen Sie doch am Besten Kontakt mit uns auf!
Macht eine umfassende Finanzberatung nur für reiche Menschen Sinn?
Was kostet eine Beratung bei Ihnen und wie viel Zeit müssen wir einplanen?
Wie finanzieren wir am sinnvollsten unser Eigenheim?
Wie hoch sind die Kosten bei einer frühzeitigen Pensionierung?
Ich habe geerbt. Wie gehts jetzt weiter?
Macht eine umfassende Finanzberatung nur für reiche Menschen Sinn?
Ihre Frage:
Im Zusammenhang mit meiner Vorsorge-, Steuer- und Anlagesituation habe ich viele Fragen, die mir bis anhin niemand zufrieden stellend beantworten konnte. Mein Versicherungsberater hat mir jetzt seine Hilfe angeboten, doch befürchte ich, dass er mich nicht neutral und produkteunabhänig beraten kann.
Gerne würde ich mich unabhängig beraten lassen, weiss aber nicht, ob Ihre Dienstleistung nicht primär für wohlhabende Leute gedacht ist.
Unsere Antwort:
Unsere Mandantinnen und Mandanten haben die unterschiedlichsten Einkommens- und Vermögensverhältnisse. Unsere Erfahrung zeigt deutlich, dass wir auch für jene, die nicht zu den vermögenden Personen oder zu den Spitzenverdienern gehören, sehr viel tun können. Vereinbaren Sie am Besten einen Termin mit uns und prüfen Sie im persönlichen Gespräch, ob eine Zusammenarbeit Sinn macht. Das Erstgespräch ist unverbindlich und ohne Kostenfolge. Lesen Sie dazu auch "Unser Honorar"!
Was kostet eine Beratung bei Ihnen und wie viel Zeit müssen wir einplanen?
Ihre Frage:
Meine Frau ist 48 Jahre alt und ich bin 55 Jahre alt. Wir würden gerne Ihre Beratungsdienstleistung in Anspruch nehmen. Was kostet ein umfassender Finanzcheck mit Vorsorge- und Pensionsplanung bei Ihnen und wie viel Zeit müssen wir für diese Beratung einplanen?
Unsere Antwort:
Die Kosten und der Zeitfaktor sind sehr abhängig von Ihren Fragen und der Komplexität der Ausgangslage. Nach dem kostenlosen Erstgespräch können wir unseren Aufwand jedoch in etwa abschätzen und Ihnen sagen, mit wie hohen Kosten Sie zu rechnen haben. In der Praxis liegt der Kostenrahmen zwischen CHF 800.00 bis CHF 3'800.00. Eine umfassende Vorsorge- und Pensionsplanung für ein Ehepaar mit Wohneigentum und geregelten Einkommens- und Vermögensverhältnissen kostet gemäss unseren Erfahrungen zwischen CHF 1'200.00 und CHF 2'500.00.
Setzen Sie die Planung mit uns um, werden wir Ihnen allfällige Provisions- und Kommissionszahlungen von Versicherungen und Banken an unser Honorar anrechnen. Allfällige Überschüsse aus diesen Zahlungen werden wir Ihnen als zukünftiges Beratungsguthaben gut schreiben.
In vielen Fällen entstehen unseren Kunden so also keine zusätzlichen Kosten und das Maklermandat ist erst noch kostenlos mit dabei, sofern Sie das wünschen!
Im Normalfall sind zwei bis drei Termine notwendig, um die gewünschten Ergebnisse zu erzielen.
Wie finanzieren wir am sinnvollsten unser Eigenheim?
Ihre Frage:
Meine Frau und ich wollen uns ein Haus in der Agglomeration von Schaffhausen kaufen. Nun wissen wir nicht so recht, wie wir die Finanzierung regeln sollen. Wir haben das Gefühl, dass unsere Hausbank uns primär einfach eine Hypothek verkaufen will, aber sich nicht wirklich für die für uns bestmögliche Lösung interessiert. Können Sie uns da weiterhelfen?
Unsere Antwort:
Eine unserer Dienstleistungen ist die Unterstützung zukünftiger Eigenheimbesitzer in allen Finanzierungs- und Versicherungsfragen. Als unabhängiger Berater verhandeln wir mit den Banken und Versicherungen zu Ihrem Vorteil. Wir lassen den Markt für Sie spielen!
Neben den attraktiven Hypothekarzinsen, die wir für Sie aushandeln können, sparen Sie zudem auch viel Zeit, die Sie für andere Bedürfnisse einsetzen können. Zudem haben Sie die Gewissheit, dass die Lösungen, die wir Ihnen anbieten, optimal aufeinander abgestimmt sind.
Selbstverständlich beraten wir auch Privatpersonen in allen Fragen rund um die Eigenheimfinanzierung, die bereits Grundeigentum besitzen. Dank unserer Erfahrung und unseren Marktkenntnissen können wir oftmals erhebliche Zinseinsparungen für unsere Kunden bewirken und die Finanzierung optimal gestalten.
Wie hoch sind die Kosten bei einer frühzeitigen Pensionierung?
Ihre Frage:
Unsere Kinder sind vor zwei Jahren bei uns ausgezogen und meine Frau hat daraufhin wieder eine Stelle angenommen. Nun ist unsere Steuerbelastung aber massiv angestiegen. Gibt es Möglichkeiten, diese wiederum zu senken? Zudem beschäftigt uns die Frage, wie viel eine vorzeitige Pensionierung kosten würde und wir wir diese finanzieren können?
Unsere Antwort:
Die Vorsorgeplanung und die Steueroptimierung beeinflussen sich gegenseitig und müssen koordiniert angegangen werden. Die Praxis zeigt, dass mit einer geschickten Planung massive Steuervorteile erzielt werden könne. Jetzt ist für Sie und Ihre Frau der ideale Zeitpunkt, um verschiedene Alternativen zu prüfen und die Weichen für Ihre finanzielle Zukunft richtig zu stellen. Wir helfen Ihnen dabei gerne.
Ich habe geerbt! Wie gehts jetzt weiter?
Ihre Frage:
Meine Eltern sind vor 4 Monaten gestorben und ich habe nun CHF 220'000.00 geerbt. Da ich das Geld zur Zeit nicht benötige, suche ich jetzt eine gute Anlageform. Was können Sie mir da empfehlen?
Unsere Antwort:
Diese Frage können wir Ihnen erst nach einem persönlichen Gespräch beantworten. Zuerst müssen wir Sie kennen lernen. Wir müssen Ihre Ziele kennen, Ihre Risikobereitschaft, den Anlagehorizont und Ihre aktuelle Einkommens- und Vermögenssituation. Ein Schnellschuss lohnt sich in Geldangelegenheiten definitiv nicht!
Selbstverständlich helfen wir Ihnen gerne auch bei der Umsetzung der gewählten Anlagestrategie. Wir kennen und beobachten den Markt für Finanzprodukte seit Jahren. Nutzen Sie unsere Erfahrung und sparen Sie sich viel Zeit und Energie.