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Nicht unser Geld macht uns reich oder arm, sondern die Fähigkeit zu geniessen. Nach Reichtum zu streben und nicht imstande zu sein, sich daran zu erfreuen, ist wie ein Glatzkopf, der Kämme sammelt.

Herkunft unbekannt

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1. Schritt: Schuhe nach Mass!

Der intelligente INP Finanzplan basiert auf Ihren persönlichen Eckdaten und der sorgfältigen Analyse Ihrer Einkünfte, Ausgaben, Ihres Vermögens und der Schulden sowie auf deren Veränderungen im Laufe Ihres Lebens. Wo stehen Sie in Ihrer Berufskarriere? Am Anfang, im Zenit oder am Ende? Sind Sie alleinstehend? Oder haben Sie eine Familie zu versorgen? Sind Sie selbständigerwerbend oder angestellt? All diese sehr persönlichen Informationen sind wichtig für eine intelligente und wertsteigernde Finanzplanung, damit wir Ihnen Schuhe nach Mass schustern können.

 

2. Schritt: Wir betrachten Ihr Vermögen ganzheitlich!

Der INP Finanzplan ermöglicht Ihnen eine umfassende Betrachtung aller finanziellen Aspekte Ihres Lebens. Alle Einkommens- und Vermögensblöcke (und nicht nur Ihr Finanzvermögen) werden systematisch in den INP Finanzplan mit einbezogen.

In diese Gesamtbetrachtung fliessen konsequenterweise auch Ihre nicht geldnahen Werte ein, wie zum Beispiel Immobilien oder Beteiligungen an Firmen. Durch diese ganzheitliche Erfassung dieser Werte erweitern Sie beträchtlich und gezielt die Möglichkeit  der Entwicklung Ihres Einkommens und Ihres Vermögens.

 

3. Schritt: Stellen Sie fest, was Sie heute besitzen und schulden!

In Ihrem persönlichen Finanzplan werden Ihr Vermögen und Ihre Schulden zentral erfasst. Basis für die Formulierung einer persönlichen Vermögensstrategie sind jedoch nicht die früheren Anschaffungskosten, sondern die heutigen Marktpreise all Ihrer Vermögenswerte.


4. Schritt: Stellen Sie fest, was Sie heute einnehmen und ausgeben!

Wissen Sie, wie sich Ihre Einkünfte und Ausgaben zusammen setzen? Vor allem Ihre wiederkehrenden Ausgaben und Einnahmen werden im INP Finanzplan erfasst und analysiert. Diese Betrachtung ist aus vier Gründen besonders wichtig:

  • Sie spiegelt Ihr tatsächliches Sparverhalten wider
  • Sie misst den von Ihnen gewünschten Lebensstandard
  • Sie ermöglicht eine sorgfältige Analyse Ihrer Zukunftspläne
  • Sie beleuchtet allfällige Problembereiche

 

5. Schritt: Entwickeln Sie Ihren Wohlstand von morgen!

Niemand kennt die für Ihre persönliche Finanzplanung so wichtige Entwicklung des persönlichen Umfeldes besser als Sie - auch wenn Projektionen mit Unsicherheiten verbunden sind. Und deshalb hilft Ihnen der INP Finanzplan bei der Strukturierung dieser schwierigen Aufgabe.

  • Rechnen Sie damit, dass Ihr Einkommen in den nächsten Jahren steigen oder sinken wird?
  • Erwarten Sie Schenkungen oder Vermögen aus einer Erbschaft?
  • Werden Sie in den kommenden Jahren eher weniger oder eher mehr ausgeben?
  • Stehen grössere Investitionen an?



6. Schritt: Setzen Sie sich Ziele und definieren Sie Ihre Bedürfnisse!

Die wenigsten Menschen nehmen sich in Finanzangelegenheiten die Zeit,

  • ihre Ziele klar zu definieren
  • ihre Bedürfnisse festzulegen
  • ihre Philosophie in Sachen Geldanlagen zu formulieren
  • das Risiko, das sie bereit sind einzugehen, zu definieren

Der INP Finanzplan zeigt Ihnen die finanziellen Aspekte Ihrer Zukunft klar und systematisch auf.


7. Schritt: Sorgen Sie umsichtig für Ihr Alter vor!

Die erste Säule der staatlichen Altersvorsorge soll den Existenzbedarf sichern, die zweite Säule der beruflichen Vorsorge die Weiterführung des gewohnten Lebensstils sichern und die dritte Säule der privaten Vorsorge allfällige Lücken schliessen (siehe auch Dreisäulenkonzept). Weil die Leistungsfähigkeit der staatlichen Vorsorge mehr und mehr in Frage gestellt ist, wächst die Bedeutung der privaten Altersvorsorge. Der INP Finanzplan zeigt Ihnen, wie Sie Ihre persönliche Vorsorge vor der Erosion durch Steuern, Inflation und Marktschwankungen schützen können und beantwortet Ihnen Fragen wie zum Beispiel:

  • Ist für Sie eine Rente die bestmögliche Lösung?
  • Oder ist eine Kapitalauszahlung für Sie rentabler?
  • Was können Sie heute schon tun, um Ihren Wohlstand im Alter besser zu schützen?


8. Schritt: Sparen Sie Steuern!

Steuern zahlen ist Bürgerpflicht! Steueroptimierung jedoch ist durchaus legal! Im INP Finanzplan wird systematisch nach den Steuerauswirkungen alternativer Szenarien gefragt. Die für Ihren langfristigen Vermögensaufbau vorhandenen Möglichkeiten einer tieferen Steuerbelastung werden konsequent in Ihren persönlichen Finanzplan mit einbezogen.

 

9. Schritt: Erkennen Sie Ihre Anlagerisiken!

Die Bereitschaft, Anlagerisiken einzugehen, ist je nach Alter, Einkommenserwartung, Zielsetzungen, erwartetem Vermögenszuwach und Zeithorizont der Anlagen unterschiedlich. Dieser Fähigkeit steht eventuell Ihre Neigung gegenüber, durch dynamischere Anlagen allenfalls höhere Renditen zu erzielen.

Der INP Finanzplan testet Ihr persönliches Risikoprofil und basiert auf einer ganzheitlichen Betrachtung Ihrer Risiken. So erhalten Sie praktische Entscheidungshilfen, wie sich Ihre Vermögensstruktur verbessern lässt.

 

10. Schritt: Erweitern Sie Ihren finanziellen Spielraum!

Durch die ganzheitliche Betrachtung von Vermögen und Schulden sowie deren Auswirkungen auf die Steuerbelastung, stärkt die INP Finanzplanung auch Ihre Kreditfähigkeit. Sie berechnet für Sie die steueroptimale Verschuldung (zum Beispiel mit Hypotheken).

 

11. Schritt: Beginnen Sie mit Ihrem Vermögensaufbau frühzeitig!

Starten Sie jetzt! Sparen Sie mehr! Investieren Sie intelligent. Nutzen Sie den "zauberhaften" Effekt der Zinseszinsen für Ihre langfristigen Anlagen!

 

12. Schritt: Sparen Sie in Zukunft Zeit und Geld!

Und vereinbaren Sie gleich heute noch einen Termin mit uns für Ihre ganz persönliche INP Finanzplanung!

 

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