DruckenWas genau ist eine Finanzplanung?
Vielleicht haben auch Sie verschiedene Ansprechpartner:
- einen Versicherungsberater
- einen Anlageberater
- einen Immobilientreuhänder
- einen Treuhänder
- einen Steuerberater
Jeder dieser Spezialisten kennt sich in seinem Fachgebiet sehr gut aus und berät Sie ohne Zweifel nach seinem besten Wissen und Gewissen!
Wie läuft es also in diesem Falle meistens ab?
Sie erhalten einen Anruf Ihres Versicherungsberaters. Der bietet Ihnen eine kostenlose und unverbindliche Vorsorgeanalyse an. Er präsentiert Ihnen bei seinem zweiten Besuch tolle Grafiken und rät Ihnen, eine 3. Säule abzuschliessen, da Sie im Alter schlecht abgedeckt sind. Zudem sparen Sie mit der 3. Säule Steuern und erzielen zusätzlich noch eine tolle Rendite. Okay, Sie setzen Ihre Unterschrift unter den Antrag. Ihre Vorsorge ist geregelt.
Nun möchten Sie Ihre Anlagen optimieren. Sie rufen Ihren Anlageberater an und vereinbaren einen Termin mit ihm. Wie lange möchten Sie Ihr Geld anlegen? Sind Sie bereit, gewisse Schwankungen zu tragen? Nein, zu grosse Schwankungen möchten Sie nicht. Aber Rendite tönt auf alle Fälle gut. Ihr Anlageberater empfiehlt Ihnen also einen hauseigenen Fonds, der zudem am meisten verkauft wird. Sie zeichnen. Auch das ist erledigt.
Jetzt wird es Zeit, dass Sie und Ihre Frau ein Eigenheim beziehen und so gehen Sie vom Anlageberater direkt zur Hypothekarabteilung. Sie reichen dort alle nötigen Unterlagen ein und erhalten bereits nach ein paar Tagen die Finanzierungszusage. Als Sicherheit müssen Sie jedoch noch eine Todesfallrisikoversicherung über CHF 100'000.00 abschliessen, aber damit haben Sie keine Probleme.
Nachdem nun alles erledigt ist, gehen Sie zu Ihrem Treuhänder, damit dieser nun die Sache mit den Steuern optimal erledigen kann. Der Treuhänder füllt die Steuererklärung aus und sagt Ihnen zum Schluss, wie viele Steuern Sie im laufenden Jahr zu entrichten haben. WAS? Soooo viel? Gibt es da keine Möglichkeit, um Steuern einzusparen? Doch, schon. Da müssten Sie aber mal mit Ihrem Anlageberater, mit Ihrem Versicherungsberater und mit der Hypothekenabteilung reden!
Haben Sie die Problemaktik erkannt? Jeder dieser Fachleute hat in seinem Gebiet die beste Arbeit geleistet, aber eben meistens sehr produkteorientiert und die Gegebenheiten aus einem anderen Fachgebiet zu wenig mitberücksichtigt. Diese Themen sind jedoch alle sehr eng miteinander verknüpft. Deshalb braucht es hier einen Koordinator, der alles miteinander verknüpft. Es braucht einen Spezialisten, der sich in allen Fachgebieten auskennt und die Abstimmung zu Ihren Gunsten vornehmen kann. Der Finanzplanungs-Spezialist ist auch nicht allwissend und wird in gewissen Spezialfragen bei den Fach-Experten Rücksprache nehmen müssen.
Sie hingegen haben nur einen einzigen Ansprechpartner und sparen sich damit viel Zeit, Energie und Ärger! Überzeugen Sie sich selbst von den Vorteilen und vereinbaren Sie am Besten heute noch einen Termin mit uns!
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